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1 펀드 기초 펀드는 무엇인가요?자세히 보기
A

펀드는 다수의 투자자에게 자금을 모아 대규모의 공동기금을 형성하여 전문적인 운용기관이 주식, 채권 등의 유가증권에 투자하고,

그에 따른 성과를 투자자에게 분배하게 되는 금융상품입니다.

펀드투자는 분산투자를 통해 위험을 줄일 수 있으며 투자 전문가를 통해 효과적인 자산관리가 가능합니다.

하지만, 펀드는 실적배당 상품이므로 투자원금이 보장되지 않습니다. 투자에 대한 책임은 투자자에게 있으며,

투자자는 펀드평가사로부터 펀드 정보를 수취 할 수 있으나 투자 손해에 대한 책임을 물을 수 없습니다.
2 펀드 기초 펀드의 보수 또는 수수료란 무엇인가요?자세히 보기
A

펀드의 비용은 보수와 수수료로 나눌 수 있습니다.

보수는 펀드에서 차감되는 금액이며, 수수료는 펀드 투자자들이 부담하는 금액입니다.

보수 및 수수료의 종류는 다음과 같습니다.


- 보수: 펀드에서 차감되는 금액

1) 판매보수 : 판매 및 계좌관리 서비스 등의 대가로 판매회사에 지급되는 보수

2) 운용보수 : 운용의 대가로 자산운용회사에 지급되는 보수

3) 수탁보수 : 펀드 재산의 보호, 관리 및 운용감시 등의 대가로 수탁회사에 지급되는 보수

4) 사무관리보수 : 펀드의 기준가격 계산, 순자산가치 산정 등 신탁재산의 일반 회계업무의 대가로 일반사무관리회사에 지급되는 보수


- 수수료: 펀드 투자자들이 투자 시 부담하는 비용

1) 판매수수료 : 펀드투자상담 및 계좌관리 서비스 등의 대가로 판매회사에 지불되는 것입니다.

수취방법에 따라 가입 시 지급하는 선취수수료와 환매 시 지급하는 후취수수료로 나눌 수 있습니다.

2) 환매수수료 : 일정기간 이전에 환매 시 부담하는 수수료로 펀드에 편입되게 되며, 보통 이익금의 몇 %의 형태로 지급하게 됩니다.
3 펀드 기초 펀드에 class가 무슨 의미 인가요?자세히 보기
A

클래스로 구분되어 있는 펀드는 종류형 펀드라 하며, 수수료 유무, 가입 방법 등에 따라 클래스가 분류 됩니다.

클래스는 다음과 같이 분류됩니다.

 

- A형 : 선취수수료를 부과하는 클래스 펀드

- B형 : 일정 기간 내 환매시 후취수수료를 부과하는 클래스

- C형 : 선취, 후취수수료가 없는 클래스 펀드로 판매보수가 A,B에 비해 높음

- D형 : 선취, 후취수수료가 모두 있는 클래스 펀드

- E형 : 인터넷 전용 상품으로서 총보수율이 다른 상품에 비해 낮은 편

- I형 : 법인(기관) 전용 상품

- W형 : 펀드 랩 어카운트에 편입된 상품


이 외에도 다양한 클래스가 존재하며, 펀드 클래스별 가입자격 및 수수료에 관한 내용은 펀드 투자설명서에서도 확인이 가능합니다.
4 펀드 기초 벤치마크 지수란 무엇인가요?자세히 보기
A

벤치마크 지수(벤치마크, BM)란 펀드의 수익률을 평가하기 위한 기준 지표로, 펀드의 운용성과를 객관적으로 비교 평가하기 위해 활용하고 있습니다.

펀드수익률에서 벤치마크수익률을 뺀 값을 초과수익률이라 하는데 이것이 '+'값이어야 좋은 성과를 나타내는 펀드라고 할 수 있습니다.

펀드별 벤치마크 지수는 투자설명서에서 확인이 가능하며, FundGuide 내 유형 구분에 따른 유형별 벤치마크 지수는 [공지사항 > 펀드방법론 ] 내 펀드평가방법론에서 확인하실 수 있습니다.
5 펀드 기초 펀드의 설정액, 순자산은 무엇인가요?자세히 보기
A

설정액은 펀드에 들어온 자금의 총 규모를 의미하며, 순자산은 펀드 내 편입된 자산의 시장가치평가가 반영된 값입니다.

펀드에 편입되어 있는 주식과 채권 등의 모든 자산을 시장가격으로 평가한 펀드의 총가치를 총자산이라고 하고,

총자산에서 펀드보수 등 운용 관련 경비 등을 차감한 것을 펀드의 순자산( NAV : Net Asset Value )이라고 부릅니다.
6 펀드 기초 펀드의 기준가란 무엇인가요?자세히 보기
A

펀드의 기준가격은 펀드의 운용 결과가 반영된 순자산 가치로, 펀드 매입 및 환매 거래 시에 사용되는 가격입니다.

일반적으로 최초 설정일의 기준가는 1좌당 1원으로 계산하여 1,000좌(기준가 계산단위)를 기준으로 1,000원으로 계산되며,

다음날부터는 펀드의 운용성과에 따라 매일매일 변화하게 됩니다.

기준가격을 구하는 산식은 아래와 같습니다.


- 기준가 = 펀드순자산 총액/설정원본 x 기준가 계산단위
7 펀드 기초 펀드의 과표기준가란 무엇인가요?자세히 보기
A

과표기준가란 세금을 산정하기 위한 기준가를 의미하며 기준가격과 함께 매일 공시됩니다.

과표기준가격과 기준가격이 서로 다른 이유는 소득의 원천에 따라 세금의 적용이 달라지기 때문입니다.

매매차익이 비과세되는 주식에 주로 투자하는 주식형 펀드의 경우에는 일반적으로 기준가보다 과표기준가가 낮습니다.

그러나 매매차익과 이자소득 모두 과세가 되는 채권형 펀드의 경우는 기준가와 과표기준가가 거의 동일합니다.
8 펀드 기초 펀드 결산이란 무엇인가요?자세히 보기
A

대부분의 펀드는 1년을 단위로 결산을 하는데 이는 그 기간의 운용성과를 회계적으로 계산하는 것을 말합니다.

즉, 결산기간(회계기간) 동안 발생한 수익금을 확정하고, 보수 등 제 비용을 공제한 뒤 투자자의 투자비율에 따라 분배를 합니다.

그리고 이렇게 분배된 금액을 이익분배금이라고 합니다. 이익분배금은 현금으로 찾을 수도 있지만 보통 펀드에 재투자를 하게 됩니다.


 보통 결산을 하게 되면 펀드가 최초 설정 시 기준가격인 1,000원부터 다시 시작하게 되므로 결산 다음날은 기준가격이 크게 하락한 것으로 나타납니다.

그러나 이 부분은 이익분배금만큼 보유좌수가 증가하므로 전체 평가금액에는 영향을 주지 않습니다. 
9 펀드 기초 펀드의 일 수익률은 어떻게 계산하나요?자세히 보기
A

펀드의 일수익률은 매일 공시되는 기준가를 바탕으로 생성하며 결산, 분배가 일어났을 시 기준가가 하락하는 현상을 보정하여 산출합니다.


- 일수익률 = [ { 당일기준가 + (분배율 x 최초기준가) } / 전일 기준가 ] - 1 ] X 100
10 펀드 기초 펀드의 기간수익률 산출은 어떻게 하나요?자세히 보기
A

펀드의 기간수익률은 누적수익지수를 이용하여 계산합니다. 누적수익지수는 펀드의 일수익률을 누적하여 지수화한 성과 지표입니다.


- 누적수익지수 = 전일 누적수익지수 X (1 + 당일 일수익률)

- 기간수익률 = 당일 누적수익지수 / 비교시점의 누적수익지수
11 펀드 기초 펀드의 위험지표 산출은 어떻게 하나요?자세히 보기
A

표준편차, 베타 등의 위험지표는 월요일~금요일까지의 일수익률로 산출한 주간로그수익률의 변동성을 이용하여 계산하며, 52주를 기준으로 연환산 된 값입니다.


현재 당사에서 산출하고 있는 위험지표의 기간은 26주(6개월), 52주(1년), 78주(1년 6개월), 104주(2년), 156주(3년), 250주(5년)입니다.
12 펀드 평가 펀드 데이터 입수 시간은 언제인가요?자세히 보기
A

1.    일별 입수 데이터(펀드 기준가, 수익률 등)

- 당일 14시 이후 확인 하실 수 있습니다. (단, 금융투자협회로부터 자료 입수 시간이 지연될 수 있습니다.)

- 공모펀드의 일반적인 기준일은 판매일, 공시 날짜를 기준으로 하며, 운용사에서 실제 펀드를 운용하는 날짜+1일(영업일 기준) 입니다.


2.    월별 입수 데이터

- 포트폴리오: 매월 월초 기준 2개월 전 자료 입수

- 판매사데이터: 매월 월초 1개월 전 기준 판매잔고 데이터 입수

- 펀드별 보수: 매월 10일 입수

- 펀드 평가등급: 매월 말 기준으로 월초 입수
13 펀드 평가 유형 일수익률은 어떤 기준으로 집계 되나요?자세히 보기
A

유형수익률은 유형에 속한 개별 펀드들의 순자산 가중으로 산출합니다. 개별 펀드의 기준일에 해당하는 순자산, 분배금액, 순현금흐름과 전 영업일 순자산을 통해 계산합니다.



① NAVt + DIV_AMTt= t 일의 순자산에 결산분배액(DIV_AMT)을 가산

② NAVt-1 ± NET_CASH_FLOWt = t 일의 순현금유출입(NET_CASH_AMT)을 전일 순자산(NAVt-1)에 가산

③ n: 유형에 속하는 펀드 수

④ i: 유형에 속하는 개별 펀드
14 펀드 평가 유형 / 운용사 / 테마 수익률 집계 대상 기준은 어떻게 되나요?자세히 보기
A

1. 수익률 집계 대상 펀드

- 집계 제외 대상 펀드를 제외한 클래스펀드 및 일반펀드 대상으로 산출합니다.


2. 집계 제외 대상 펀드

- 설정 후 1개월 미만(또는 기준가 재입수 1개월 미만)

- 클래스 설정액 합산 10억 미만 또는 개별 클래스펀드 설정액 1억 미만

- 운용펀드 및 모펀드

- 그 외 특이펀드: 비장부가, OEM, 대우채, SK글로벌, 카드채, 만기매칭(CP), 부실자산펀드, 운용자율성부재, 미운용/미매각, 협회요청,

운용사(수익자)요청, 자체판단, 재형저축, 원금보장형, 목표달성형, 전환형, 자사주펀드, 전환사채형, 차익거래형,

구조조정기금, M＆A펀드, 외화기준가제공, 소송이슈와 관련된 펀드는 평가 대상에서 제외합니다.
15 펀드 평가 %순위는 어떻게 산출하나요?자세히 보기
A

펀드별 % 순위 산출은 아래 산식에 의해 계산됩니다.



① n = Peer Group내 해당 펀드의 절대순위

② N = Peer Group(소유형)내 총 펀드 수


%순위 산출 대상 펀드는 유형/운용사/테마 수익률 집계 대상 기준과 동일합니다.

Total 20

현재 페이지1

미래에셋차이나업종대표증권자투자신탁 1(주식)종류A

3개월 수익률
3.18%
펀드유형 (설정일: 2019.02.24)
중국주식(해외주식형)
기준가
1,025.10원(▲3.14/0.11%)
위험등급
낮은위험

낮은위험

총보수
0.9400%
펀드규모(설정액)
57억원(패밀리합산:221억원)
운용사
프랭클린템플턴투자신탁운용
펀드등급(에프앤가이드)
2등급

▶ 수수료 :

펀드 Summary
성과지속 규모성장 BM초과성과 등급변동 위험 소규모펀드
펀드 성과

유형: 중국주식

유형내 비교

벤치마크

3개월 수익률

-0.48%

(상위 65%)

벤치마크 26.04%

유형수익률 16.04%

  • 부진
  • 펀드 수익률 표시펀드
    벤치마크 수익률 표시
    평균 수익률 표시
    최저 수익률 표시0.39%최저수익률
    최고 수익률 표시-0.39%최고수익률
  • 우수
전기대비 변동

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당기

전기
기간/월간수익률

구분 기간수익률 월간수익률
3개월 6개월 1년 3년 5년 3개월 6개월 1년 3년 5년
수익률/규모/기준가

데이터가 없습니다.

기준일 기준가(원) 전일대비 등락률(%) 과표기준가(원) 설정액(억원) KOSPI
현재 페이지1
위험대비 성과

위험지표 X축

Y축

데이터가 없습니다.
주요 위험지표(1년)
표준편차
1.62

0%

100%

베타
1.62

0%

100%

트래킹에러
1.62

0%

100%

샤프지수
1.62

0%

100%

젠센알파
1.62

0%

100%

정보비율
1.62

0%

100%
위험지표 상세
구분 3개월 6개월 1년 3년 5년
자산구성
펀드
펀드 차트
유형 평균
유형 평균 차트
  • 국내주식
  • 해외주식
  • 국내채권
  • 해외채권
  • 수익증권
  • 기타
운용스타일(주식)
주식스타일 지수 추이(최근3년, 마켓지수)

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3년전

2년전

1년전

주식 스타일(현재)
“중형가치주”
가치 혼합 성장
대형
멀티캡
중형
소형
주식보유종목 Top10
순위 종목명 스타일구분 비중
규모 스타일
업종별 비중 Top10
순위 업종명 비중
운용스타일(채권)
채권 수익률 및 스프레드 추이(최근3년)

데이터가 없습니다.

3년전

2년전

1년전

채권 스타일(현재)
“고등급단기채”
단기 중기 장기
고등급
중등급
저등급
채권보유종목 Top10
순위 종목명 만기 듀레이션 신용등급 비중
채권종류별 보유비중
구분 채권 내 유형평균
비중 듀레이션 비중 듀레이션
채권신용등급별 보유비중
구분 채권 내 유형평균
비중 듀레이션 비중 듀레이션

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정성평가방법론

정성평가방법론
대항목 배점 중항목 배점 구분 중항목 내 가중치 평가지표 평가방법 평가방법
운용문화 15 철학 정착성 9 계량 100% CIO의 업무연속성 CIO의 현직장 재직기간 절대평가
정성판단 운용철학의 차별성 / 인력 전반의 공감대 / CIO변동 시 기존 철학의 지속 여부 등 감점/가점
운용환경 6 계량 100% 해당유형의 중요도 전체 자산 유형 중 해당 유형의 비중 절대평가
정성판단 매니저 중심의 운용환경 / 운용집중도 / 매니저의 성과평가 체계(동기부여) 등 감점/가점
인력/조직 30 안정성 15 계량 50% 주요 핵심인력의 연속성 해당유형 시니어 인력의 평균 재직기간 절대평가
계량 50% 운용 및 리서치 인력의 업무 연속성 해당 유형 전체인력의 평균 재직기간 절대평가
정성판단 인력의 충분성 / 인력의 업무 집중도 / 조직의 균형 / 인력 변동 등 감점/가점
운용역량 15 계량 50% 주요 핵심인력의 업계 경력 시니어 인력의 업계 경력 평균 절대평가
계량 50% 운용규모 대비 인력 수 해당유형 AUM / 해당유형 매니저 수 상대평가
정성판단 업계 평판 / 경력의 일관성 / 경력의 질적 수준 / 자격증 등 업무에 대한 전문성 등 감점/가점
프로세스 25 정립성/
유기성		 15 계량 50% (액티브주식) 주식스타일 변동 대형주 비중 표준편차 (3년) 상대평가
계량 50% VIF 표준편차 (3년) 상대평가
계량 50% (국내채권) 채권스타일 변동 예상부도율 표준편차 (3년) 상대평가
계량 50% 수정듀레이션 표준편차 (3년) 상대평가
정성판단 운용프로세스, 의사결정구조 등 운용관련 이슈의 절차화, 규정화 여부 / 운용과 리서치의 업무분장 / 내외부 시스템 지원 등 감점/가점
리스크관리 10 계량 50% 리스크관리 인력 수 RM 및 컴플 총 인력 수 절대평가
계량 50% 리스크관리 역량 RM 및 컴플 총 인력의 경력 절대평가
정성판단 리스크와 컴플 업무의 독립성 / 시스템의 활용도 / 리스크관리의 적극성 / 개선노력 등 감점/가점
비즈니스 30 경영안정성 5 계량 100% 안정적 지분구조 최근 2년간 M&A 및 지분변동 여부 절대평가
재무안정성 7 계량 40% 자기자본비율 실질자기자본 / 자산총계 상대평가
계량 40% ROE 2개년 평균 상대평가
계량 20% 자본잠식률 (실질자기자본 - 자본금) / 자본금 절대평가
수탁고/
수익구조		 9 계량 50% 수탁고 규모 설정액 규모 상대평가
계량 50% 수탁고 증감율 6개 분기 증감율 평균 상대평가
투자자보호 9 계량 50% 컴플라이언스 최근 3년 금감원 제재 건수 (중징계) 절대평가
계량 50% 소송현황 최근 3년간 소송 진행 건수 절대평가
정성판단 기타 회사차원에서의 가, 감점 요소들 감점/가점

이용약관

제 1 장 총 칙 제 1 조 【 목 적 】 1. 본 서비스 이용약관은 주식회사 에프앤가이드(이하 "회사")가 운영하는 홈페이지(fundguide.net)에서 제공하는 서비스(이하 "서비스"라고 함)를 이용함에 있어 이용자 간 또는 회사와 이용자간의 권리, 의무 및 기타 제반 사항을 정함을 목적으로 합니다. 2. 본 약관은 회사 서비스 관련 홈페이지(fundguide.net)에 게시하는 방법으로 공시합니다. 제 2 조 【 용어의 정의 】 본 약관에서 사용하는 용어의 정의는 다음과 같습니다. 본 약관에서 정의하지 않은 것은 관련 법령 및 서비스별 안내에서 정하는 바에 따르며, 그 외에는 일반 관례에 따릅니다. 1. ‘서비스’란 회사가 제공하는 홈페이지(fundguide.net)를 통해 제공하는 서비스를 말합니다. 2. ‘이용자’란 에프앤가이드 서비스(fundguide.net)의 회원으로서 본 약관에 따라 회사와 이용계약을 체결하고 회사가 제공하는 서비스 등을 이용하는 자를 말합니다. 3. 서비스를 이용하려면 이용자는 서비스 홈페이지에서 개인정보를 입력해야 합니다. 제 3 조 【 약관의 효력과 변경 】 1. 본 약관은 이용자가 서비스의 이용을 위하여 동의를 하고 회사가 서비스 화면을 통하여 이를 게시하거나 기타의 방법으로 회원에게 통지함으로써 그 효력이 발생됩니다. 2. 회사는 약관규제법 등 관련 법령에 위배되지 않는 범위 안에서 약관을 개정할 수 있으며, 약관 개정 시 적용일자로부터 7일 이전부터 약관의 개정내용 및 적용일자를 서비스 홈페이지를 통해 공지합니다. 다만, 약관이 이용자에게 불리하게 개정되는 경우에는 적용일자로부터 30일 이전부터 공지하고 이용자에게 이메일 등의 수단으로 개별적으로 통지합니다. 제 4 조 【 약관 외 준칙 】 본 약관에 명시되지 않은 사항은 전기통신기본법, 전기통신사업법, 정보통신윤리위원회 심의규정, 정보통신 윤리강령, 프로그램보호법 및 기타 관련 법령의 규정에 의합니다. 제 2 장 서비스 제공 및 이용 제 5 조 【 서비스의 종류 및 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